Los ETF con Mayores Dividendos: Las Mejores Opciones para invertir

junio 24, 2023
¿Buscas una estrategia efectiva para generar ingresos pasivos? Considera invertir en ETFs de altos dividendos. Explora los mejores ETFs de dividendos en 2023 y aprovecha su rendimiento y potencial de crecimiento.
etf mayores dividendos
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Invertir en Exchange Traded Funds (ETF) que generan altos dividendos puede ser una estrategia efectiva para aumentar tus ingresos pasivos y tu cartera de inversiones. En este artículo, exploraremos algunos de los ETF con mayores dividendos hasta 2023, con un enfoque en su rendimiento y valoración general.

Los 9 Mejores ETF de Dividendos de 2023

Aquí presentamos una lista de los diez ETF con mayores dividendos que debes considerar para tu cartera de inversiones en 2023, si te pregunta si se puede vivir de los dividendos de las acciones. La clasificación se basa en su rendimiento general y su reputación en el mercado financiero.

iShares Core High Dividend (HDV)

Este ETF tiene como objetivo rastrear un índice compuesto por acciones de empresas estadounidenses que pagan dividendos relativamente altos. Ofrece una buena opción para los inversores que buscan ingresos, debido al enfoque en altos rendimientos de dividendos. Sin embargo, está concentrado en algunos sectores, lo que puede exponer al inversor a riesgos específicos del sector.

Vanguard Dividend Appreciation (VIG)

Este fondo se enfoca en empresas con un historial de crecimiento de dividendos año tras año. El enfoque en el crecimiento de dividendos en lugar del rendimiento puede resultar en una cartera más equilibrada entre crecimiento e ingresos, y potencialmente más resistente durante las caídas del mercado. El ETF tiene una ratio de gastos muy baja, lo cual es positivo para los inversores preocupados por los costos.

Schwab U.S. Dividend Equity (SCHD)

Este ETF brinda exposición a empresas estadounidenses con alto rendimiento de dividendos y un historial constante de pagos de dividendos. El fondo tiene una ratio de gastos baja y ofrece un buen equilibrio de diversificación sectorial. Es una buena opción para inversores enfocados en ingresos que también desean cierta exposición al crecimiento de capital potencial.

Global X SuperDividend U.S. (DIV)

Este fondo ofrece exposición a las 50 acciones de empresas con los dividendos más altos en Estados Unidos. El fondo paga dividendos mensualmente, lo cual puede ser atractivo para los inversores que necesitan distribución regular de ingresos. Sin embargo, su enfoque en empresas con rendimientos superaltos puede implicar asumir riesgos adicionales.

iShares Core Dividend Growth (DGRO):

Este ETF tiene como objetivo rastrear un índice de empresas estadounidenses con un historial de crecimiento sostenido de dividendos. Ofrece una amplia diversificación sectorial y una ratio de gastos relativamente baja. Es una buena opción para aquellos que buscan una combinación de ingresos y potencial apreciación de capital.

Global X Super Dividend (SDIV)

Este ETF invierte en 100 acciones de empresas con los rendimientos de dividendos más altos en todo el mundo. Si bien puede ofrecer altos ingresos y diversificación global, el enfoque en acciones con rendimientos superaltos puede exponer a los inversores a riesgos y volatilidad potenciales.

S&P 500 High Dividend (SPYD)

Este fondo se enfoca en las 80 empresas con los rendimientos de dividendos más altos dentro del índice S&P 500. Ofrece una combinación de ingresos y potencial apreciación de capital, con la estabilidad de invertir en empresas de gran capitalización. Sin embargo, al igual que todos los fondos centrados en sectores, puede conllevar riesgos específicos del sector.

Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility (SPHD)

Este ETF se basa en el índice S&P 500 Low Volatility High Dividend. Se enfoca en empresas con rendimientos de dividendos altos y baja volatilidad, lo que lo convierte en una buena opción para inversores enfocados en ingresos que están preocupados por la volatilidad del mercado.

ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats (NOBL)

Este ETF se centra en empresas del S&P 500 que han aumentado sus dividendos durante al menos 25 años consecutivos. Es una opción sólida para los inversores que buscan ingresos estables y crecimiento a largo plazo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que su enfoque en aristócratas de dividendos puede resultar en una concentración sectorial.

Nota: El rating se basa en la calificación general que cada ETF ha obtenido considerando múltiples factores, incluyendo rendimiento pasado, seguridad del dividendo y calidad de la cartera.

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ETF de Alto Rendimiento

Además, hay algunos ETF que han demostrado un rendimiento excepcionalmente alto en términos de dividendos.

Estos incluyen:

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

Es un nuevo fondo que está fuertemente sobrepesado en tecnología de gran capitalización, pero carece de diversidad. Este fondo probablemente ofrecerá ingresos sustanciales pero inconsistentes, ya que utiliza la venta de opciones para pagar dividendos mensuales. La mayoría de los inversores que buscan principalmente dividendos e ingresos podrían considerar que el perfil de riesgo de este fondo es demasiado alto.

JEPQ tiene una ratio de gastos del 0.35% y $1.57 mil millones en activos bajo gestión. Desde su inicio en mayo de 2022, el fondo ha pagado $4.27, con una tasa de pago del 10%. JEPQ está en camino de pagar casi un 13% en ingresos anuales a partir del precio de la acción actual de $42.75 para el año completo. Las principales tenencias de este fondo son acciones de tecnología (48.12%), bienes de consumo cíclicos (16.24%), comunicaciones (15.3%), atención sanitaria (6.74%), bienes de consumo defensivos (6.24%), industriales (3.37%), servicios públicos (1.67%), financieras (1.46%), bienes raíces (0.46%) y energía (0.40%). Microsoft, Apple, Alphabet y Amazon constituyen casi el 32% de las tenencias de JEPQ.

JEPQ ha tenido un rendimiento inferior al del Nasdaq desde su creación en mayo de 2022, con una caída del 15.61% en comparación con la caída del 8.63% del Nasdaq durante el mismo periodo. La falta de diversidad en las tenencias de este ETF ha contribuido a su volatilidad y a su rendimiento inferior al del mercado en general​.

El Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD)

El Global X Nasdaq 100 Covered Call ETF (QYLD) utiliza una estrategia de "compra-escritura" (o "covered call"), que está diseñada para generar ingresos. El fondo compra acciones en el Nasdaq 100 y luego escribe (o vende) opciones de compra correspondientes en el mismo índice. Esto significa que el fondo recolecta primas de las opciones de compra, lo que puede proporcionar un flujo de ingresos constante.

Sin embargo, debido a que el fondo vende opciones de compra, también limita el potencial de alza de las acciones subyacentes. Si el Nasdaq 100 sube significativamente, QYLD no participará completamente en las ganancias porque ha vendido el potencial de alza a través de las opciones de compra. Esto hace que QYLD sea menos adecuado para aquellos que tienen una perspectiva alcista sobre el potencial de grandes ganancias del Nasdaq 100.

La ratio de gastos del fondo es del 0.60%, lo cual es un poco alto en comparación con muchos otros ETFs. QYLD tiene un rendimiento de dividendo muy alto, que actualmente supera el 12%. Sin embargo, es importante tener en cuenta que gran parte de este "rendimiento" es en realidad la devolución de capital, no los ingresos. El alto rendimiento puede ser atractivo para los inversores centrados en los ingresos, pero es importante entender de dónde proviene.

El rendimiento de QYLD puede depender en gran medida de la volatilidad del mercado. En mercados tranquilos, la estrategia del fondo puede tener un rendimiento inferior porque las primas de las opciones de compra serán más bajas. En mercados más volátiles, el fondo puede rendir mejor porque las primas de las opciones tienden a subir con la volatilidad.

En general, QYLD puede ser una opción interesante para los inversores centrados en los ingresos que están dispuestos a renunciar al potencial de ganancias de capital por ingresos actuales. Sin embargo, no es adecuado para todos y debe usarse con un entendimiento de su estrategia y riesgos.

ETF con dividendos superiores al 5%

Finalmente, para los inversores que buscan una mezcla de estabilidad y altos rendimientos, existen varias opciones de ETF que generan rendimientos superiores al 5%. Estos incluyen:

  • Nationwide Risk-Managed Income ETF (NUSI) - Rendimiento del 7.49%
  • Invesco KBW Premium Yield Equity REIT ETF (KBWY) - Rendimiento del 7.22%
  • Global X SuperDividend ETF (SDIV) - Rendimiento del 7.13%
  • Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD) - Rendimiento del 6.93%
  • Global X SuperDividend Alternatives ETF (ALTY) - Rendimiento del 6.91%.

Consideraciones al Elegir un ETF de Dividendos

Al elegir un ETF de dividendos, es esencial tener en cuenta varios factores. La diversificación, por ejemplo, es vital para mitigar el riesgo. Un ETF con una amplia gama de acciones puede proteger tu inversión en caso de que una empresa o sector en particular tenga un rendimiento deficiente.

La consistencia en el pago de dividendos es otro aspecto importante a considerar. Un historial sólido de pagos estables puede ser una buena señal de que el ETF puede proporcionar un flujo de ingresos confiable.

ETF de Dividendos Internacionales

Además de los ETF de dividendos basados en empresas de EE. UU., existen muchos ETFs internacionales que ofrecen oportunidades de diversificación y potencialmente mayores rendimientos de dividendos. Los inversores dispuestos a explorar estas opciones pueden encontrar oportunidades lucrativas en mercados emergentes y economías en desarrollo.

Riesgos Asociados con los ETF de Dividendos

Invertir en ETF de dividendos también conlleva ciertos riesgos. La volatilidad del mercado puede afectar el valor de las acciones en el ETF, lo que puede impactar en los rendimientos generales. Además, las fluctuaciones en los dividendos de las empresas subyacentes también pueden alterar los rendimientos del ETF.

Impacto de la Política Fiscal

El cambio en las políticas fiscales también puede tener un impacto en los ETF de dividendos. Por ejemplo, si las tasas de impuestos sobre los dividendos aumentan, esto puede reducir la rentabilidad neta de estos ETFs para los inversionistas.

Comparación con Otros Productos de Inversión

Los ETFs de dividendos se pueden comparar con otros productos de inversión como bonos, acciones individuales de dividendos o fondos mutuos de dividendos. Si bien cada uno tiene sus propias ventajas y desventajas, los ETFs de dividendos pueden ofrecer una combinación efectiva de diversificación, ingresos regulares y potencial de apreciación del capital.

¿Por qué son una buena opción los ETF con altos dividendos en periodos de alta inflación?

En periodos de alta inflación, los ETFs con altos dividendos pueden ser una inversión atractiva. La inflación puede erosionar el poder adquisitivo de tus inversiones. Sin embargo, las empresas que tienen la capacidad de generar y aumentar sus dividendos a menudo pueden mantenerse al ritmo de la inflación, y sus acciones pueden proporcionar un rendimiento total más alto. Los ETFs que se centran en estas empresas pueden ser una excelente manera de proteger tu cartera contra la inflación.

Una cuestión que muchos inversores plantean, es si realmente se puede vivir de dividendos. Bueno, Puedes ver el articulo y llegar a tu propia conclusión.

La elección de invertir en ETFs de dividendos requiere una consideración cuidadosa de tus objetivos financieros, tu tolerancia al riesgo y tus expectativas de rendimiento. Con la investigación y selección adecuadas, estos ETFs pueden ser una excelente adición a tu cartera de inversiones.

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